১০ হাজার টাকার মাসিক SIP-তে ৪.৮৭ কোটি টাকা! গ্রাহককে মালামাল করে দিয়েছে এই মিউচুয়াল ফান্ড!

২৪ বছর পূর্ণ করল এসবিআই কন্ট্রা ফান্ড। এসবিআই এএমসি দেশের প্রথম অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি। ১৯৯৯ সালের ৫ জুলাই কন্ট্রা ফান্ড চালু করেছিল। ২০২৩ সালের ৩০ জুন পর্যন্ত তাদের এইউএম দাঁড়িয়েছে ১১,৩৯৮ কোটি টাকা। এই স্কিমে শুরু থেকে এখনও পর্যন্ত ১৮.৯৭ শতাংশ রিটার্ন মিলেছে।

অর্থাৎ ফান্ডের সূচনালগ্নে যদি কেউ ১ লক্ষ টাকা বিনিয়োগ করতেন তাহলে আজ তাঁর বিনিয়োগ বেড়ে হত ৬৫.২০ লক্ষ টাকা। বর্তমানে ফান্ডের ৮.৭৮ লক্ষ ফোলিও রয়েছে। ফান্ড ম্যানেজারের দায়িত্ব সামলাচ্ছেন দীনেশ বালচন্দ্রন এবং মোহিত জৈন।

স্কিমটি ৫ বছরে ১৮.৭১ শতাংশ, ৩ বছরে ৪০.৯১ শতাংশ এবং এক বছরে ৩২.৬৩ শতাংশ পয়েন্ট-টু-পয়েন্ট রিটার্ন দিয়েছে। একই সময়ে, স্কিমের বেঞ্চমার্ক S&P BSE 500 TRI যথাক্রমে ১৩.৮৬ শতাংশ, ২৬.৪০ শতাংশ এবং ২৩.৯৮ শতাংশ রিটার্ন প্রদান করেছে।

কন্ট্রা মিউচুয়াল ফান্ড কী: কম পারফরমিং স্টকের উপর বাজি ধরে কন্ট্রা ফান্ড। মৌলিকভাবে শক্তিশালী কিন্তু সস্তা স্টক বাছাই করা হয়। ফান্ড ম্যানেজাররা সাধারণত বাজার প্রবণতার বিরুদ্ধে বাজি লাগান। বর্তমানে বাজারে আরও দুটি কন্ট্রা ফান্ড রয়েছে, কোটাক ইন্ডিয়া ইকিউ কনট্রা ফান্ড এবং ইনভেস্কো ইন্ডিয়া কনট্রা ফান্ড।

কত টাকা আয় করা যায়: এসবিআই কন্ট্রা ফান্ড গত ২৪ বছরে উচ্চ রিটার্ন দিয়েছে। তবে সবসময়ই যে ভাল রিটার্ন এসেছে তা নয়। ২০০৮-এর আর্থিক সঙ্কটের পর ২০০৯ সালে বাজার ফের ঘুরে দাঁড়ায়।

সেই সময় এসবিআই কন্ট্রা ফান্ড ৯০ শতাংশ রিটার্ন দিয়েছিল। কিন্তু ২০০৯ থেকে ২০১১ পর্যন্ত ফান্ড থেকে উচ্চ রিটার্ন মেলেনি।

২০১২ সাল থেকে, ফান্ডটি কম ব্যবধানে আউটপারফরম্যান্স এবং কম পারফরম্যান্সের সময়কাল প্রদর্শন শুরু করে। গত তিনটি ক্যালেন্ডার বছরে, ২০২০, ২০২১ এবং ২০২২-এ ফান্ড একটি উল্লেখযোগ্য ব্যবধানে বেঞ্চমার্ককে ছাড়িয়ে গিয়েছে। যেমন ২০২০ সালে ফান্ড বেঞ্চমার্ককে ১২ শতাংশ ছাড়িয়ে যায়। ২০২১ সালে তা ছিল ১৮ শতাংশ এবং ২০২২ সালে 8 শতাংশ।

ধরা যাক ফান্ড শুরুর সময় কেউ ১০ হাজার টাকার মাসিক এসআইপি-তে বিনিয়োগ শুরু করেন। অর্থাৎ এখনও পর্যন্ত তিনি ২৮.৮ লক্ষ টাকা বিনিয়োগ করেছেন। ৩৯ জুন সেটা দাঁড়াবে ৪.৮৭ কোটি টাকায়।

অর্থাৎ ১৯.৫৭ শতাংশ রিটার্ন। একইভাবে এই স্কিমে ১৪ বছরে ১৫.১৩ শতাংশ, ১০ বছরে ১৭.৫৫ শতাংশ, ৫ বছরে ২৬.৫১ শতাংশ, ৩ বছরে ২৮.৭৩ শতাংশ এবং এক বছরে ২৮.২৫ শতাংশ রিটার্ন মিলেছে।