প্রতি তিন বছরে দ্বিগুণ হয় বিনিয়োগকারীদের টাকা! আশ্চর্যজনক এই মিউচুয়াল ফান্ড

কিন্তু বর্তমান মূল্যবৃদ্ধির বাজারে সকলেরই হিমশিম দশা। এই পরিস্থিতিতে সকলেই আয় বাড়াতে চান। আর সেই সুযোগই দেয় বিনিয়োগ। কারণ বর্তমানে বাজারে বিভিন্ন ধরনের ফান্ড রয়েছে। কিন্তু সুরক্ষিত ভাবে ভালো টাকা রিটার্ন পাওয়ার জন্য খুব ভেবেচিন্তেই বিনিয়োগ করা প্রয়োজন।

যখন থেকে এই ফান্ড শুরু হয়েছে, তখন থেকেই এটি বার্ষিক রূপে গড়ে ১৯.২৫ শতাংশ রির্টান দিয়ে চলেছে। দেখা গিয়েছে যে, এই ফান্ড প্রতি ৩ বছরে বিনিয়োগকারীদের টাকা দ্বিগুণ করে দিয়েছে।

বার্ষিক ভিত্তিতে ১৯.২৫ শতাংশ রিটার্ন গণনা করলে দেখা যাবে যে, ২০ বছরের মেয়াদে এই ফান্ড মোটা টাকা রিটার্ন দিয়েছে। এই ফান্ডে ১০,০০০ টাকার মাসিক কিস্তিতে বিনিয়োগ করে থাকলে তা ২০ বছরে ১.৮২ কোটি টাকার ফান্ডে পরিণত হয়েছে। বিগত ১০ বছরের কথা বললে বার্ষিক হারে এই ফান্ড ১৩.৩৫% রিটার্ন দিয়েছে। ১০,০০০ টাকার মাসিক এসআইপি বেড়ে ২৪.০৪ লক্ষ টাকায় পৌঁছে গিয়েছে।

বিগত ২ বছরে এই ফান্ড ২৪.৬৬% রিটার্ন দিয়েছে। যা এই ফান্ডের ক্যাটাগরি অ্যাভারেজ ২২.৭২ শতাংশের অনেকটাই বেশি। এ-ছাড়াও এই ফান্ডের ১ বছরের ক্যাটাগরি গড় ৪.৯৫ শতাংশ থেকে বেড়ে ৬.০৯ শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে।

কিন্তু এর তুলনা নিফটি ১০০ বেঞ্চমার্ক সূচকের সঙ্গে করলে দেখা যাবে রিটার্নের পরিমাণ কম। কারণ এই সূচক বিগত ১ বছরে ৭.৭৪ শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে। অর্থাৎ এই ফান্ড বিগত ৩ বছরে বিনিয়োগকারীদের টাকা দ্বিগুণ করেছে। অন্য দিকে শুরু থেকে এখনও পর্যন্ত এই ফান্ড ৩৩ গুণ বেশি রিটার্ন দিয়েছে।

এই ফান্ডের এক্সপেন্স রেশিও নিজেদের ক্যাটাগরিতে সবথেকে বেশি, যা ১.৭৫ শতাংশে রয়েছে। এই ফান্ড ফিনান্সিয়াল, টেকনোলজি, এনার্জি, কনজিউমার গুডস, অটোমোটিভ ইন্ডাস্ট্রিতে নিজেদের টাকা বিনিয়োগ করে রেখেছে।

এর সেরা পাঁচ হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে আইসিআইসিআই (ICICI) ব্যাঙ্ক, এইচডিএফসি (HDFC) ব্যাঙ্ক, ইনফোসিস লিমিটেড, রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজ এবং লারসেন অ্যান্ড টুব্রো।

ফান্ডের যে-সব হোল্ডিং দেশীয় বাজারে বিনিয়োগ করে, তাদের মধ্যে ৮৫.৬ শতাংশ লার্জ-ক্যাপ, ৯.৩১ শতাংশ মিড-ক্যাপ এবং ২.১ শতাংশ স্মল-ক্যাপ কোম্পানি রয়েছে।