Index Funds: আপনার পোর্টফোলিও-তে ইন্ডেক্স ফান্ড যুক্ত করার ৬টি কারণ, জেনে নিন বিস্তারিত

ভারতের ক্রমশ উন্নত হতে থাকা অর্থনীতির সাথে সামঞ্জস্য রেখে বিনিয়োগ করলে তা বিনিয়োগকারীদের কাছে অত্যন্ত লাভজনক প্রমাণিত হতে পারে। ইন্ডেক্স ফান্ড হল এই সম্ভাবনাকে কাজে লাগানোর দারুণ উপায়, যা একে বিনিয়োগকারীর পোর্টফোলিও-তে যোগ করার অন্যতম কারণে পরিণত করেছে।

ইন্ডেক্স ফান্ড সম্পর্কে বুঝুন: ইন্ডেক্স ফান্ড প্রধান প্যাসিভ ইনভেস্টমেন্ট অ্যাপ্রোচের প্রতিনিধিত্ব করে। এগুলি এমন ভাবে ডিজাইন করা হয়েছে যাতে সেটি কোনও নির্দিষ্ট মার্কেট ইন্ডেক্স যেমন S&P BSE সেনসেক্স বা নিফটি ৫০-এর পারফর্মেন্স অবিকল অনুকরণ করতে পারে। তারা যে নির্দিষ্ট ইন্ডেক্স ট্র্যাক করে তার সমানুপাতিক পরিমাণ সিকিওরিটি হোল্ড করে। অ্যাক্টিভলি ম্যানেজ করা ফান্ডের ক্ষেত্রে ফান্ড ম্যানেজাররা খুব ঘন-ঘন সিদ্ধান্ত গ্রহণ করেন, কিন্তু ইন্ডেক্স ফান্ড প্যাসিভ হিসেবে কাজ করে। যে বিনিয়োগকারীরা কম দামি অথচ এমন ডাইভার্সিফায়েড বিনিয়োগ স্ট্র্যাটেজি খুঁজছেন যেখানে দৈনিক ম্যানেজমেন্ট সম্পর্কিত সিদ্ধান্তের ক্ষেত্রে হিউম্যান বায়াস বা কোনও ব্যক্তির পক্ষপাতদুষ্টতার সুযোগ থাকবে না, তাদের জন্য এই চারিত্রিক বৈশিষ্ট্য-যুক্ত ফান্ড একদম আদর্শ।

ইন্ডেক্স ফান্ডের বিভিন্ন ভ্যারাইটি: বিভিন্ন রকমের ইন্ডেক্স ফান্ড হয় এবং সেগুলি বিভিন্ন বিনিয়োগ প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে:

•মার্কেট-ক্যাপ বেসড: এই ফান্ডগুলি মার্কেট ক্যাপিটালাইজেশনের উপরে ভিত্তি করে বিভিন্ন ইন্ডেক্স ট্র্যাক করে, ফলে লার্জ-ক্যাপ, মিড-ক্যাপ অথবা স্মল-ক্যাপ স্টকের এক্সপোজার পাওয়া যায়।

•সেক্টোরাল: এরা ব্যাঙ্কিং, টেকনোলজি বা হেলথকেয়ারের মতো ইন্ডেক্সের মতো নির্দিষ্ট সেক্টরের উপরে ফোকাস করে।

•ফ্যাক্টর-বেসড: এরা ভ্য়ালু, গ্রোথ বা ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড-এর মতো বিভিন্ন ফ্যাক্টরের উপরে ভিত্তি করে ইন্ডেক্সগুলি ট্র্যাক করে।

•ইকুয়াল ওয়েট: এরা ইন্ডেক্সের প্রতিটি কনস্টিটুয়েন্ট-কে সম পরিমাণ ওয়েট অ্যাসাইন করার মাধ্যমে মার্কেট ক্যাপিটালাইজেশন-ওয়েটেড ইন্ডেক্সগুলির বিকল্প অফার করে।

•কমোডিটি ইন্ডেক্স ফান্ড: এরা গোল্ড, সিলভার বা ক্রুড অয়েলের মতো কমোডিটি ইন্ডাইসেস-এর পারফর্মেন্স ট্র্যাক করে।

ইন্ডেক্স ফান্ডের সুবিধা:

•ডাইভার্সিফিকেশন: ইন্ডেক্স ফান্ড বিভিন্ন রকম অ্যাসেট, সেক্টর এবং কোম্পানীর মধ্যে ডাইভার্সিফিকেশন অফার করে এবং তার জন্য ব্রড মার্কেট ইন্ডাইসেস ট্র্যাক করে। উদাহরণস্বরূপ, নিফটি ৫০ হল একটি ডাইভার্সিফায়েড ৫০ স্টক ইন্ডেক্স, যা অর্থনীতির ১৩টি সেক্টর -এর জন্য দায়বদ্ধ এবং এটি বিভিন্ন সেক্টরে ছড়িয়ে রয়েছে যেমন, ফাইন্যান্স, টেকনোলজি, অয়েল ও গ্যাস, ইনফ্রাস্ট্রাকচার এবং কনজিউমার গুডস্। এর ফলে বিনিয়োগকারী একটি মাত্র বিনিয়োগের মাধ্যমে বিভিন্ন মার্কেট সেগমেন্ট অ্যাক্সেস করার মাধ্যমে ঝুঁকি অনেকটাই কমিয়ে ফেলতে পারেন।

•সাশ্রয়ী: অ্যাক্টিভ ভাবে ম্যানেজ করা ফান্ডের তুলনায় ইন্ডেক্স ফান্ডের এক্সপেন্স অনেকটাই কম। ন্যূনতম ট্রেডিং অ্যাক্টিভিটির কারণে এবং যেহেতু এখানে ফান্ড ম্যানেজারকে বেশি রিসার্চ করতে হয় না, তাই ইন্ডেক্স-ফান্ড হল একটি সাশ্রয়ী বিনিয়োগ বিকল্প।

•রিব্যালেন্সিং: ইন্ডেক্স ফান্ড নিজেদের এমন ভাবে রিব্যালেন্স করে যাতে ইন্ডেক্সের সাথে সমান অনুপাত বজায় থাকে। উদাহরণস্বরূপ, যদি মার্কেট পারফর্মেন্সের কারণে কোনও নির্দিষ্ট স্টকের ওয়েট ইন্ডেক্সে বৃদ্ধি পায়, তাহলে ইন্ডেক্স ফান্ড সেই মতো নিজের হোল্ডিং অ্যাডজাস্ট করবে যাতে এই পরিবর্তন প্রতিফলিত হয়। এর ফলে নিশ্চিত করা সম্ভব হয় যে, বিনিয়োগকারী এবং ইন্ডেক্স কনস্টিটুয়েন্টএর পারফর্মেন্স সমানুপাতিক রয়েছে।

•ইনোভেটিভ ইন্ডেক্স প্রোডাক্ট: মার্কেট নানা ইনোভেটিভ ইন্ডেক্স প্রোডাক্ট অফার করে যেমন ইকুয়াল-ওয়েট ইন্ডেক্স ফান্ড, ফ্যাক্টর-বেসড ফান্ড এবং সেক্টোরাল ফান্ড, যা বিভিন্ন রকমের বিকল্প প্রদান করে এবং বিনিয়োগকারী তার উদ্দেশ্য অনুযায়ী একটি বিকল্প বেছে নিতে পারেন।

•ট্রান্সপারেন্সি: ইন্ডেক্স ফান্ড প্রধানত ইন্ডেক্স কম্পোজিশন অনুকরণ করে, যা বিনিয়োগকারীদের নিজেদের বিনিয়োগের গতিপ্রকৃতি স্পষ্ট ভাবে দেখতে সাহায্য করে। এই স্বচ্ছতা বিনিয়োগকারীর মধ্যে আত্মবিশ্বাস বাড়িয়ে তোলে, কারণ তিনি জানেন যে ঠিক কোথায় তার টাকা বিনিয়েগ করা হচ্ছে। যেমন ধরুন, ফ্য়াক্টর-বেসড ইন্ডেক্স ফান্ড হয়তো কোনও নির্দিষ্ট ফ্যাক্টর যেমন ভ্যালু, গ্রোথ বা মোমেন্টাম-এর উপরে ফোকাস করে, যা ভিন্ন ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা-যুক্ত এবং পছন্দের তালিকা অনুযায়ী বিভিন্ন বিনিয়োগকারীর চাহিদা পূরণ করতে পারে।

•মার্কেটের সাথে যুক্ত উন্নতির সম্ভাবনা: সময়ের সাথে সাথে, ইন্ডেক্স ফান্ড ক্রমাগত ভালো পারফর্মেন্স দেখিয়েছে, মার্কেট-লিঙ্কড রিটার্ন ট্র্যাক করার মাধ্যমে। উদাহরণস্বরূপ, S&P BSE মিডক্যাপ ইন্ডেক্স প্রদানত ভারতের মিডক্যাপ সেগমেন্টের প্রতিনিধিত্ব করে এবং ১৬ই ফেব্রুয়ারি ২০২৪ পর্যন্ত প্রাপ্ত তথ্য অনুযায়ী গত ১০ বছরে গড়ে প্রায় ২০.২৬% বার্ষিক রিটার্ন প্রদান করেছে। প্রতিষ্ঠিত যে ইন্ডেক্সগুলি ফান্ড ট্র্যাক করে তাদের কাছ থেকে মার্কেট-লিঙ্কড রিটার্ন পাওয়ার সম্ভাবনা থাকে।

শেষ কথা: সব শেষে বলা যায় যে, আমাদের বিনিয়োগ পোর্টফোলিও-তে ইন্ডেক্স ফান্ড যোগ করলে তা দীর্ঘ-মেয়াদে সম্পদ তৈরির প্রক্রিয়ায় একটি কৌশলগত পদক্ষেপ হতে পারে। ভারতের অর্থনীতি এখন উন্নতির নতুন উচ্চতায় পা রাখতে চলেছে, নির্দিষ্ট কোনও ইন্ডেক্স ফান্ড যার মধ্যে এই পারফর্মেন্স প্রতিফলিত হচ্ছে সেটি বিনিয়োগকারীদের এই উন্নতির সুযোগ কাজে লাগানোর সুবিধা প্রদান করে। বিনিয়োগকারীরা ইন্ডেক্স-ফান্ডের এই ডাইভার্সিফিকেশন এবং সাশ্রয়ী প্রকৃতির দ্বারা উপকৃত হতে পারেন। তবে, বিনিয়োগ করার আগে অবশ্যই আপনার ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা ভালো ভাবে যাচাই করে নিন এবং আপনার অর্থনৈতিক উপদেষ্টার সাথে পরামর্শ করুন, যাতে আপনার আর্থিক চাহিদা অনুযায়ী আপনি সুচিন্তিত ভাবে উপযুক্ত বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত গ্রহণ করতে পারেন।

IMF, ওয়ার্ল্ড ইকোনমিক আউটলুক

https://www.spglobal.com/marketintelligence/en/mi/research-analysis/india-seizes-crown-of-fastest-growing-g20-economy-dec23.html#:~:text=India’s%20nominal%20GDP%20measured%20in,in%20the%20Asia%2DPacific%20region.

https://www.nseindia.com/products-services/indices-nifty50-index

https://www.asiaindex.co.in/indices/equity/sp-bse-midcap

উৎস: Axis MF রিসার্চ, IMF, ওয়ার্ল্ড ইকোনমিক আউটলুক, Pib.gov.in, S&P গ্লোবাল, NSEindia.com, AsiaIndex.co.in

বিনিয়োগকারীদের মধ্যে শিক্ষা এবং সচেতনতা তৈরি করার লক্ষ্যে এটি হল Axis Mutual Fund দ্বারা গৃহীত একটি উদ্যোগ। বিনিয়োগকারীদের এক-কালীন KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করতে হবে।

আরও তথ্যের জন্য www.axismf.com দেখে নিন বা আমাদের সাথে customerservice@axismf.com -এ যোগাযোগ করুন। বিনিয়োগকারীদের অবশ্যই শুধুমাত্র রেজিস্টার করা MF নিয়ে ডিল করা উচিত, যাদের বিবরণ দেখা যাবে www.sebi.gov.in –এর ইন্টারমিডিয়ারিজ / মার্কেট ইনফ্রাস্ট্রাকচার ইনস্টিটিউশন সেকশানে।

যে কোনও অভিযোগ নিরসনের জন্য, বিনিয়োগকারীরা আমাদের সাথে 1800 221 322 নম্বরে যোগাযোগ করতে পারেন বা আমাদের customerservice@axismf.com -এ লিখে জানাতে পারেন বা SEBI স্কোর্স পোর্টাল http://scores.gov.in-এ অভিযোগ নথিভুক্ত করতে পারেন।

বিধিবদ্ধ বিবরণ: Axis মিউচুয়াল ফান্ড একটি ট্রাস্ট হিসেবে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল ইন্ডিয়ান ট্রাস্টস্ অ্যাক্ট, 1882 এর অধীনে, এটি স্পন্সর করেছিল Axis Bank Ltd. (লায়াবিলিটির পরিমাণ সীমাবদ্ধ ছিল ₹ ১ লাখ ). ট্রাস্টি: Axis মিউচুয়াল ফান্ড ট্রাস্টি লিমিটেড. ইনভেস্টমেন্ট ম্যানেজার: Axis অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কো. লিমিটেড (দ্য AMC). রিস্ক ফ্যাক্টর: এই স্কিমের অপারেট করার ফলে উদ্ভূত কোনও প্রকার ক্ষতি বা প্রত্যাশার চেয়ে কম ফলাফল পাওয়ার জন্য Axis Bank Limited কোনও ভাবেই দায়বদ্ধ বা দায়ী থাকবে না।

মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ মার্কেটের ঝুঁকির উপরে নির্ভরশীল, স্কিম সম্পর্কিত সমস্ত ডকুমেন্ট ভালো ভাবে পড়ুন।