সবচেয়ে বড় কথা- এই জালিয়াতিগুলোর কোনওটাই বিচ্ছিন্ন ঘটনা নয়। উদাহরণ দিলে তা স্পষ্ট হবে। যেমন, ২০২৫ সালে হায়দরাবাদের একজন ব্যবসায়ী একটি জালিয়াতি অ্যাপের কারণে ৩.২৪ কোটি টাকা হারিয়েছেন এবং থানেতে এক ভুক্তভোগী একটি ট্রেডিং কেলেঙ্কারিতে ৪.১১ কোটি টাকা প্রতারণার শিকার হয়েছেন। আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলো এই ধরনের অভিযানের বিরুদ্ধে শক্ত হাতে কঠোর ব্যবস্থা নিচ্ছে। যদিও একাধিক ব্যক্তিকে গ্রেফতার করা হয়েছে এবং অবৈধ অ্যাকাউন্ট বাজেয়াপ্ত করা হয়েছে, তবুও জালিয়াতি ঘটছে, তা পুরোপুরি বন্ধ করা সম্ভব হয়নি।
advertisement
নিয়ন্ত্রক এবং কর্তৃপক্ষ তাদের ভূমিকা পালন করছে ঠিকই, তবুও একই সঙ্গে নিজেদের কীভাবে রক্ষা করতে হবে তা জানা গুরুত্বপূর্ণ। জেনে নেওয়া যাক কীভাবে এক্ষেত্রে নিজেদের সুরক্ষিত রাখা যায়। সে কথাই জানাচ্ছেন Share.Market (PhonePe Wealth)-এর হেড অফ ইঞ্জিনিয়ারিং হিমাংশু সাহু।
সবার প্রথমে এটা জেনে নেওয়া যাক যে কীভাবে এই জালিয়াতি কাজ করে!
বেশিরভাগক্ষেত্রেই জালিয়াতির ধরন একই রকম: একটা হোয়াটসঅ্যাপ লিঙ্ক, ইউটিউব লিঙ্ক, এক্স সোশ্যাল মিডিয়া লিঙ্ক বা টেলিগ্রাম লিঙ্ক আসে → একটি গ্রুপে আমন্ত্রণ জানানো হয় → একটি অ্যাপ ইনস্টল করতে বা একটি লিঙ্ক ব্যবহার করতে বলা হয় → অ্যাপ বা প্ল্যাটফর্মের ব্যবসায়ী দ্রুত এবং অযৌক্তিক লাভ দেখায় → যে ব্যক্তিকে টার্গেট করা হয়েছে তাঁর মনে হয় তিনি আসলেই অর্থ উপার্জন করছেন → এর পর যখন তিনি সেই লাভের টাকা উত্তোলন করার চেষ্টা করবেন তখন ব্রোকার হয় আরও ফি দাবি করবে অথবা অদৃশ্য হয়ে যাবে।
অতএব, কোনও ট্রেডিং অ্যাপ বা প্ল্যাটফর্মকে বিশ্বাস করার আগে এই ৫ বিষয় অবশ্যই খতিয়ে দেখতে হবে:
সব সময়ে SEBI রেজিস্ট্রেশন যাচাই করা: ব্রোকারের SEBI রেজিস্ট্রেশন নম্বর জিজ্ঞাসা করতে হবে। SEBI-এর স্বীকৃত মধ্যস্থতাকারীদের তালিকায় তা অনুসন্ধান করে দেখতে হবে। যদি SEBI ওয়েবসাইটে এটি খুঁজে না পাওয়া যায় অথবা ব্রোকার এই বিবরণ ভাগ করে নেওয়া এড়িয়ে চলে, তাহলে এই ধরনের প্ল্যাটফর্মগুলিতে বিনিয়োগ করাও এড়িয়ে চলতে হবে।
তারা কীভাবে অর্থ গ্রহণ করছে তা পরীক্ষা করে দেখা: বৈধ ব্রোকাররা রেজিস্টারড কর্পোরেট ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট বা ভেরিফায়েড UPI হ্যান্ডেলের মাধ্যমে তহবিল সংগ্রহ করে, ব্যক্তিগত UPI আইডি বা যাচাই না করা ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে নয়। যদি তারা বলে, আগে আমার UPI/ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে টাকা পাঠাও, তাহলেই বুঝতে হবে এটা একটা বড় প্রতারণা। কেউ যাতে এই ঝুঁকিতে না পড়েন, সেই কারণেই নিয়ন্ত্রকরা রেজিস্টারড মধ্যস্থতাকারী/দালালদের জন্য বৈধ UPI হ্যান্ডেল ব্যবহার বাধ্যতামূলক করেছে।
সত্যিকারের রিটার্নের সময়ে আরও টাকা যোগ করার চাপ: অ্যাডমিনরা যখনই আরও টাকা যোগ করার জন্য চাপ দেয় তখনই তা একটা টোপ বলে বুঝতে হবে। স্ক্যামাররা বিশ্বাস তৈরি করতে প্রথমে অল্প পরিমাণে টাকা তুলতে দেবে, তার পর বেশি টাকা তোলার রাস্তা ব্লক করবে।
অ্যাপ সোর্স যাচাই করা: শুধুমাত্র গুগল প্লে/অ্যাপ স্টোর থেকে কোম্পানির আসল অ্যাপ ডাউনলোড করা উচিত। চ্যাট বা বিজ্ঞাপন থেকে আসা লিঙ্ক ব্যবহার করা উচিত নয়। ডেভেলপারের নাম এবং কোম্পানির ওয়েবসাইট পরীক্ষা করতে হবে; অ্যাপ যাচাই করতে দরকারে কোম্পানির ওয়েবসাইটে উল্লিখিত অফিসিয়াল ফোন নম্বরে কল করে নিতে হবে।
বিশ্বস্ত কাউকে জিজ্ঞাসা করা: অজানা প্ল্যাটফর্মে বিনিয়োগ করার আগে বিশ্বাসী লোকেদের সঙ্গে এই বিষয়ে আলোচনা করে নেওয়া ভাল। সকলেরই বন্ধু, সহকর্মী, পরিবার বা এমন কেউ আছে যাদের সঙ্গে পরামর্শের জন্য বা যে কোনও কিছু নিয়ে আলোচনা করার জন্য কথা বলা হয়। সেই নেটওয়ার্কে এক্ষেত্রেও যোগাযোগ করতে হবে এবং কেউ এটি সম্পর্কে শুনেছেন কি না তা পরীক্ষা করে নিতে হবে। যদি বেশিরভাগই না বলেন, তাহলে বিনিয়োগ করা চলবে না।
নিজেদের সুরক্ষিত কীভাবে রাখতে হবে, তা কিছুটা বোঝা গেল! এই জায়গায় এসে জালিয়াতি-প্রতিরোধী চেকলিস্টটায় আরেকবার চোখ বুলিয়ে নেওয়া যাক:
– ইনস্টল বা বিনিয়োগ করার আগে SEBI-এর ওয়েবসাইট দেখতে হবে।
– ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে কখনও টাকা ট্রান্সফার করা চলবে না।
– শুধুমাত্র সেই ব্রোকার বা ব্যাঙ্ক ব্যবহার করা উচিত যাদের সবাই জানেন এবং বিশ্বাস করেন।
– কোনও অজানা বা যাচাই না করা অনলাইন গ্রুপে গোপন টিপস-এ পাত্তা দেওয়া উচিত হবে না।
– নিশ্চিত না হলে ব্যাঙ্ক বা বিশ্বস্ত উপদেষ্টার সঙ্গে যোগাযোগ করতে হবে।
– স্ক্রিনশট, চ্যাট লগ এবং রসিদ সংরক্ষণ করতে হবে।
– সন্দেহজনক ঘটনা রিপোর্ট করতে হবে।
– যখনই উপলব্ধি করা যাবে যে একটি জাল ট্রেডিং কেলেঙ্কারি চলছে, দেরি না করে সঙ্গে সঙ্গে cybercrime.gov.in-এ অথবা জাতীয় সাইবার ক্রাইম হেল্পলাইন নম্বর 1930-এ খবর দিতে হবে।
যদি বিনিয়োগ অ্যাপটি অল্প সময়ের মধ্যে দুর্দান্ত রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দেয়, কোনও ব্যক্তির ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে অর্থ প্রদানের প্রয়োজন হয়, অথবা একটি এলোমেলো গ্রুপের মাধ্যমে তা ইনবক্সে আসে, তা হলেই বুঝতে হবে যে এটি কোনও বিনিয়োগ নয়, এটি একটি ফাঁদ! এই ধরনের প্ল্যাটফর্মে বিনিয়োগ তাই এড়ানোই ভাল।