Investments and Returns: এই ৫-স্টার স্কিম করল কামাল, ২২ বছরে দিল ১৩৫ গুণ রিটার্ন !
- Published by:Dolon Chattopadhyay
- Written by:Trending Desk
Last Updated:
Investments and Returns: SBI Mutual Fund ফ্যাক্ট শিট থেকে জানা গিয়েছে যে, সেই শুরুর দিন থেকে এই স্কিমটি বার্ষিক ১৬.৪৫ শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে। তাই ফান্ডটি লঞ্চ হওয়ার সময় কেউ যদি ১০০০০ টাকা বিনিয়োগ করে থাকেন, তাহলে তার বর্তমান ভ্যালু হয়েছে ১৩,৪৫,৬৩৫ টাকা।
গোটা সফরেই দুর্ধর্ষ পারফর্ম করল SBI Mutual Fund-এর ট্যাক্স সেভার স্কিম SBI ELSS Tax Saver Fund। সেই চালু হওয়ার পর থেকে লাম্পসাম বিনিয়োগ ১৩৫ গুণ বৃদ্ধি পেয়েছে। আগে শুরুর সময় এই স্কিমটির নাম ছিল SBI Long Term Equity Fund। পরে এর নাম পরিবর্তন হয়েছে। শক্তিশালী পারফরম্যান্স এবং দারুণ বিনিয়োগ স্ট্র্যাটেজির কারণে এটি ভ্যালু রিসার্চে ৫-স্টার রেটিং লাভ করেছে। SBI ELSS Tax Saver Fund-এর লক-ইন পিরিয়ড ৩ বছরের। যদিও বিনিয়োগকারী যত দিন চাইবেন, তত দিন পর্যন্ত বিনিয়োগ করে রাখতে পারেন। এই ইক্যুইটি ফান্ড চালু হয়েছিল ১৯৯৩ সালের ৩১ মার্চ। আর সেই শুরুর সময় থেকেই এই ফান্ডটি লাম্পসাম বিনিয়োগের উপর বার্ষিক ১৬.৪৫ শতাংশ রিটার্ন এনে দিয়েছে। অন্যদিকে যাঁরা এসআইপি করছেন, তাঁরা বার্ষিক হারে ১৫.৬৬ শতাংশ রিটার্ন পেয়েছেন। আবার রিটার্নের দিক থেকে বহু পর্যায়েই তা বেঞ্চমার্ককেও ছাপিয়ে গিয়েছে।
advertisement
বিনিয়োগ করা ১ লক্ষ টাকা হয়ে গিয়েছে ১.৩৫ কোটি টাকা: SBI Mutual Fund ফ্যাক্ট শিট থেকে জানা গিয়েছে যে, সেই শুরুর দিন থেকে এই স্কিমটি বার্ষিক ১৬.৪৫ শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে। তাই ফান্ডটি লঞ্চ হওয়ার সময় কেউ যদি ১০০০০ টাকা বিনিয়োগ করে থাকেন, তাহলে তার বর্তমান ভ্যালু হয়েছে ১৩,৪৫,৬৩৫ টাকা। আবার সেখানে ১ লক্ষ টাকা সেই সময় বিনিয়োগ করে থাকলে তার পরিমাণ এখন হয়েছে ১,৩৪,৫৬,৩৫০ টাকা। স্কিম চালু হয়েছিল: ৩১ মার্চ, ১৯৯৩ তারিখেলঞ্চের সময় থেকে রিটার্ন: বার্ষিক ১৬.৪৫ শতাংশএক-কালীন বিনিয়োগ: ১,০০,০০০ টাকা১ লক্ষ টাকার বিনিয়োগ মূল্য: ১,৩৪,৫৬,৩৫০ টাকা।
advertisement
ফান্ড বনাম বেঞ্চমার্ক: ১ থেকে ৫ বছরের রিটার্ন SBI ELSS Tax Saver Fund ১ বছরে অ্যানুয়ালাইজড ৯.৮৩ শতাংশ রিটার্ন, ৩ বছরে অ্যানুয়ালাইজড ২৭.০৫ শতাংশ রিটার্ন এবং ৫ বছরে অ্যানুয়ালাইজড ২৯.৬৩ শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে।যেখানে বেঞ্চমার্ক BSE 500 TRI আবার ১, ৩ এবং ৫ বছরে যথাক্রমে ৯.৮৩ শতাংশ, ২৭.০৫ শতাংশ এবং ২৯.৬৩ শতাংশ অ্যানুয়ালাইজড রিটার্ন দিয়েছে।
advertisement
এই ফান্ডের এসআইপি পারফরম্যান্স:ভ্যালু রিসার্চে SBI ELSS Tax Saver Fund-এর ১৮ বছরের রিটার্ন ডেটা রয়েছে। ১৮ বছরে যে বিনিয়োগকারীরা এসআইপি করেছেন, তাঁদের বার্ষিক ১৫.৬৬ শতাংশ বার্ষিক রিটার্ন দিয়েছে এই স্কিমটি। এর ফলে কেউ যদি ৫০০০ টাকার মাসিক এসআইপি করে থাকেন, তাহলে ১৮ বছরে তাঁর ভ্যালু দাঁড়িয়েছে ৫৩ লক্ষ টাকা। ১৮ বছরের অ্যানুয়ালাইজড রিটার্ন: ১৫.৬৬ শতাংশমাসিক এসআইপি: ৫০০০ টাকাবিনিয়োগের মেয়াদ: ১৮ বছর১৮ বছরে মোট বিনিয়োগ: ১০,৮০,০০০ টাকা১৮ বছরে এসআইপি-র ভ্যালু: ৫২,৭১,০৯৯ টাকা।
advertisement
ফান্ডের ফিচার:মোট AUM: ২৯৬৬৭.৪ কোটি টাকা (৩১ মে, ২০২৫ তারিখের হিসাবে)রেগুলার প্ল্যানের জন্য এক্সপেন্স রেশিও: ১.৫৮ শতাংশ (৩০ জুন, ২০২৫)ডিরেক্ট প্ল্যানের জন্য এক্সপেন্স রেশিও: ০.৯৩ শতাংশ (৩০ জুন, ২০২৫)ন্যূনতম লাম্পসাম বিনিয়োগ: ৫০০ টাকান্যূনতম SIP: ৫০০ টাকাএকজিট লোড: নেইস্কিমের উদ্দেশ্য: দীর্ঘমেয়াদি মূলধন বৃদ্ধি এবং কর সাশ্রয়
advertisement
advertisement
advertisement
কাদের জন্য এই স্কিমটি ভাল?যাঁরা ট্যাক্স সেভিং বা কর সাশ্রয় এবং দীর্ঘমেয়াদি ক্যাপিটাল গ্রোথের জন্য বিনিয়োগ করতে চান, তাঁদের জন্য ভাল SBI ELSS Tax aver Fund। এই স্কিমে বিনিয়োগের পূর্ণ সুবিধা লাভ করতে কাউকে দীর্ঘমেয়াদি বিনিয়োগের জন্য প্রস্তুত হতে হবে। যদিও এক্ষেত্রে লক-ইন পিরিয়ড ৩ বছরের। তাই যাঁরা দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগ করতে চান, তাঁদের জন্য স্কিমটি আদর্শ। যদিও এই স্কিমটির রিস্ক বা ঝুঁকির মাত্রা অত্যন্ত বেশি হয়, তাহলে নিজের রিস্ক নেওয়ার ক্ষমতা বিবেচনা করে তবেই বিনিয়োগ করা উচিত।
