Top Performing SIP: বিগত ১০ বছরে সেরা পারফর্ম করেছে এই ৫ SIP, পোর্টফোলিও নিয়ে জানুন বিস্তারিত

Written by:Trending Desk
Published by:Dolon Chattopadhyay

Last Updated:May 15, 2025 2:51 PM IST

Top Performing SIP: SIP বিনিয়োগের ক্ষেত্রে একটি নির্দিষ্ট সময়সীমার মধ্যে একাধিক লেনদেন হলে XIRR মিউচুয়াল ফান্ডের রিটার্ন মূল্যায়ন করতে সহায়তা করে।

ইমপ্যাক্ট শর্টসলেটেস্ট খবরের জন্য

ইক্যুইটির মাধ্যমে সম্পদ তৈরির লক্ষ্যে বিনিয়োগকারীদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ডে সিস্টেম্যাটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান (SIP) একটি অন্যতম পছন্দ হিসেবে আবির্ভূত হয়েছে বিগত কয়েক বছরে। মিউচুয়াল ফান্ডে SIP বিনিয়োগ ঠিক একটি ব্যাঙ্কে রেকারিং ডিপোজিটের (RD) মতো কাজ করে, যেখানে নিয়মিতভাবে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ অর্থ জমা করা হয়। এখানে একমাত্র পার্থক্য হল নিজেদের অর্থ, নিজেদের পছন্দের একটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে বিনিয়োগ করা হয়।

যেমন ছোট ছোট জলের ফোঁটাই বিশাল সমুদ্র তৈরি করে, SIP-এর মাধ্যমে ছোট কিন্তু, নিয়মিত বিনিয়োগ বিভিন্ন আর্থিক লক্ষ্য পূরণের জন্য একটি উল্লেখযোগ্য ফান্ড তৈরি করতে সাহায্য করতে পারে। আজকের রিপোর্টে আমরা লার্জ ক্যাপ ফান্ড, মিড ক্যাপ ফান্ড, স্মল ক্যাপ ফান্ড, ফ্লেক্সি ক্যাপ ফান্ড এবং ভ্যালু ফান্ডের মতো বিশিষ্ট ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড বিভাগগুলিতে শীর্ষ-পারফর্মিং SIP-গুলি দেখব।

আমরা এই স্কিমগুলিকে তাদের ১০ বছরের কর্মক্ষমতা অর্থাৎ বর্ধিত অভ্যন্তরীণ রিটার্ন হারের (XIRR) উপর ভিত্তি করে তালিকাভুক্ত করেছি। SIP বিনিয়োগের ক্ষেত্রে একটি নির্দিষ্ট সময়সীমার মধ্যে একাধিক লেনদেন হলে XIRR মিউচুয়াল ফান্ডের রিটার্ন মূল্যায়ন করতে সহায়তা করে।

আরও পড়ুন: এখনকার ১৫ লাখ টাকার ভ্যালু ১৫ বছর পরে কত হতে পারে? সামনে এল চমকে দেওয়া তথ্য

১) নিপ্পন ইন্ডিয়া স্মল ক্যাপ ফান্ড –

নিপ্পন ইন্ডিয়া স্মল ক্যাপ ফান্ড হল স্মল ক্যাপ ফান্ড বিভাগের বৃহত্তম স্কিম। যার মূলধন ৫৫৪.৯ বিলিয়ন। এর লক্ষ্য হল উচ্চ-বৃদ্ধির সম্ভাবনা সম্পন্ন ছোট আকারের কোম্পানিগুলিকে চিহ্নিত করা। ২০১০ সালের সেপ্টেম্বরে প্রতিষ্ঠার পর থেকে, নিপ্পন ইন্ডিয়া স্মল ক্যাপ ফান্ড বাজার পর্যায়ক্রমে ভাল ফল করেছে এবং উচ্চতর কর্মক্ষমতার একটি চিত্তাকর্ষক ট্র্যাক রেকর্ড তৈরি করেছে। বিগত ১০ বছরে, নিপ্পন ইন্ডিয়া স্মল ক্যাপ ফান্ড ২৩.৬% XIRR হারে বৃদ্ধি পেয়েছে, যেখানে এর বেঞ্চমার্ক নিফটি স্মলক্যাপ ২৫০ – TRI-তে ১৭.৭% XIRR ছিল। ১০ বছর ধরে ফান্ডে ১০,০০০ টাকার মাসিক SIP অর্থাৎ মোট ১.২ মিলিয়ন বিনিয়োগের মূল্য এখন ৪.১৮ মিলিয়ন টাকা হবে।

তবে, অতীতের কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতের রিটার্নের সূচক নয়। ৬ মে, ২০২৫ তারিখের তথ্য অনুযায়ী শতাংশের হিসেবে রিটার্ন XIRR ডায়রেক্ট প্ল্যানে ১০ বছরের মেয়াদে ১০,০০০ টাকার মাসিক SIP গ্রোথ অপশন বিবেচনা করা হয়। (সূত্র: ACE MF)

নিপ্পন স্মল ক্যাপ ফান্ড ২০০ টিরও বেশি স্টকের একটি বৃহৎ পোর্টফোলিও ধারণ করে এবং নিম্নমুখী ঝুঁকি কমাতে প্রতিটি স্টকে বরাদ্দ ২% বা তার কমের মধ্যে সীমাবদ্ধ রেখেছে। এর শীর্ষ হোল্ডিংগুলিতে লার্জ-ক্যাপ, মিড-ক্যাপ এবং স্মল-ক্যাপের মিশ্রণ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। নিপ্পন ইন্ডিয়া স্মল ক্যাপ ফান্ড দীর্ঘ সময় ধরে ব্যতিক্রমী কর্মক্ষমতা প্রদর্শন করেছে এবং বেঞ্চমার্ক এবং তার সমকক্ষদের উপর যথেষ্ট নেতৃত্ব তৈরি করেছে।

২) মতিলাল অসওয়াল মিড ক্যাপ ফান্ড –

ফেব্রুয়ারি, ২০১৪ সালে প্রতিষ্ঠিত, মতিলাল অসওয়াল মিডক্যাপ ফান্ড ন্যায্য মূল্যে উপলব্ধ মানসম্পন্ন মাঝারি আকারের কোম্পানিগুলির একটি পোর্টফোলিওর মাধ্যমে ফান্ড তৈরি করার লক্ষ্য রাখে। এই তহবিলটি প্রায় ৩৫টি স্টকের পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করে, যা একটি উচ্চ-বিশ্বাসী পোর্টফোলিও কৌশল প্রতিফলিত করে। চালু হওয়ার পর থেকে, তহবিলটি একাধিকবার বেঞ্চমার্ক এবং বিভাগের গড়কে ছাড়িয়ে যাওয়ার মাধ্যমে একটি বিশ্বাসযোগ্য ট্র্যাক রেকর্ড স্থাপন করেছে।

বিগত ১০ বছরে, মতিলাল অসওয়াল মিড ক্যাপ ফান্ড তার বেঞ্চমার্ক নিফটি মিডক্যাপ ১৫০ – টিআরআই-তে প্রায় ২০% এক্সআইআরআরের তুলনায় প্রায় ২৩% এক্সআইআরআর হারে বৃদ্ধি পেয়েছে। ১০ বছর সময়কালে ফান্ডে ১০,০০০ টাকার মাসিক এসআইপি অর্থাৎ মোট ১.২ মিলিয়ন টাকার বিনিয়োগের মূল্য এখন ৪.০৪ মিলিয়ন টাকা হবে।

মোতিলাল অসওয়াল মিডক্যাপ ফান্ডের স্টক হোল্ডিংয়ে ঘন ঘন পরিবর্তন দেখা যায়। কিন্তু, এটি তার কিছু শীর্ষ হোল্ডিংয়ে উচ্চ দৃঢ়তা দেখিয়েছে। মোতিলাল অসওয়াল মিড ক্যাপ ফান্ড বাজারে উপলব্ধ বিভিন্ন সুযোগকে পুঁজি করার জন্য তার পোর্টফোলিওর একটি অংশ পরিবর্তন করে। যদিও এই কৌশলটি উচ্চতর অস্থিরতা সৃষ্টি করতে পারে, তহবিলটি বিনিয়োগকারীদের উচ্চতর ঝুঁকি-সমন্বিত রিটার্ন দিয়ে পুরস্কৃত করতে সক্ষম হয়েছে।

আরও পড়ুন: একবারে ১০ লাখ টাকা বিনিয়োগ করুন, প্রতি মাসে ১ লাখ টাকা আয় করবেন ! জেনে নিন কীভাবে

৩) পরাগ পারিখ ফ্লেক্সি ক্যাপ ফান্ড –

২০১৩ সালের মে মাসে চালু হওয়া, পরাগ পারিখ ফ্লেক্সি ক্যাপ ফান্ড হল ফ্লেক্সি ক্যাপ ফান্ড বিভাগের মধ্যে একটি মূল্য-পক্ষপাতী স্কিম। এই তহবিলের লক্ষ্য হল বিভিন্ন ক্ষেত্রে উপলব্ধ সুযোগগুলি থেকে উপকৃত হওয়ার জন্য যুক্তিসঙ্গত মূল্যের স্টকগুলির একটি উচ্চ-সম্ভাব্য পোর্টফোলিও তৈরি করা। এর ফলে দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগকারীদের জন্য যথেষ্ট মূলধন বৃদ্ধি পেয়েছে। এই তহবিলটি তার বিনিয়োগকারীদের ভৌগোলিক বৈচিত্র্য প্রদান করে, তাদের পোর্টফোলিওর একটি উল্লেখযোগ্য অংশ নির্বাচিত বৈশ্বিক কর্পোরেশনগুলিতে ধারণ করে।

বিগত ১০ বছরে, পরাগ পারিখ ফ্লেক্সি ক্যাপ ফান্ড ২০.৫% XIRR হারে বৃদ্ধি পেয়েছে, যেখানে এর বেঞ্চমার্ক নিফটি ৫০০ – TRI-তে ১৫.৬% XIRR ছিল। ১০ বছর ধরে এই তহবিলে ১০,০০০ টাকার মাসিক SIP অর্থাৎ মোট ১.২ মিলিয়ন টাকার বিনিয়োগের মূল্য এখন ৩.৫৩ মিলিয়ন টাকা হবে।

তহবিলটি মূলত লার্জ-ক্যাপ স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে এবং মিড-ক্যাপ ও স্মল-ক্যাপ স্টকগুলিতে কৌশলগত এক্সপোজার রাখে। বিদেশি বরাদ্দের মধ্যে, তহবিলটি ফেসবুক (মেটা), অ্যালফাবেট ইনকর্পোরেটেড, মাইক্রোসফট কর্পোরেশন এবং অ্যামাজন ডটকমের মতো টেক জায়ান্টগুলিতে এক্সপোজার রাখে। ক্ষেত্র অনুসারে, তহবিলটি ব্যাঙ্কিং এবং ফিনান্স পছন্দ করে যা বর্তমানে ৪০.৩% এর সম্মিলিত বরাদ্দ বহন করে। এটি ইনফোটেক, অটো এবং অটো অ্যানসিলারি, বিদ্যুৎ এবং খনির ক্ষেত্রেও উল্লেখযোগ্য এক্সপোজার রাখে।

পরাগ পারিখ ফ্লেক্সি ক্যাপ ফান্ড একটি বাই-এন্ড-হোল্ড বিনিয়োগ কৌশল ব্যবহার করে, যা এটিকে তার প্রতিটি পোর্টফোলিও হোল্ডিংয়ের মূল্য সম্পূর্ণরূপে উপলব্ধি করতে দেয়। এই তহবিলের সামগ্রিক অস্থিরতা কম রাখার সম্ভাবনা রয়েছে, যার ফলে উল্লেখযোগ্য পরিমাণে নিরাপত্তার ব্যবস্থা রয়েছে।

৪) জেএম ভ্যালু ফান্ড –

১৯৯৭ সালের জুনে একটি সেক্টরাল ফান্ড হিসেবে প্রাথমিকভাবে চালু করা হয়েছিল, জেএম ভ্যালু ফান্ডকে ২০১৮ সালে পুনঃশ্রেণীবদ্ধ করা হয়েছিল এবং নামকরণ করা হয়েছিল। এটি এখন এমন স্টকগুলিতে বিনিয়োগের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে, যার মূলনীতি শক্তিশালী হওয়া সত্ত্বেও বাজার এখনও তাদের মূল্য স্বীকৃতি দেয়নি। বিনিয়োগের আদেশের পরিবর্তনের কারণে তহবিলের অতীত কর্মক্ষমতা সরাসরি তুলনামূলক নয়, তবে সাম্প্রতিক বছরগুলিতে জেএম ভ্যালু ফান্ড প্রশংসনীয় প্রবৃদ্ধি রেজিস্টার করেছে। এটি একে একটি ক্যাটাগরির সেরা পারফর্মার হতে সাহায্য করেছে।

বিগত ১০ বছরে, জেএম ভ্যালু ফান্ড ১৯.৩% এর XIRR হারে বৃদ্ধি পেয়েছে, যেখানে এর বেঞ্চমার্ক BSE ৫০০ – TRI-তে ১৫.৭% XIRR ছিল। ১০ বছর মেয়াদে এই তহবিলে ১০,০০০ টাকার মাসিক SIP অর্থাৎ মোট ১.২ মিলিয়ন টাকা বিনিয়োগ করলে এখন ৩.৩১ মিলিয়ন টাকা হবে।

জেএম ভ্যালু ফান্ড কৌশলগতভাবে বাজারের অবস্থার উপর নির্ভর করে লার্জ-ক্যাপ, মিড-ক্যাপ এবং স্মল-ক্যাপ সেগমেন্ট জুড়ে সম্পদ বরাদ্দ করে। জেএম ভ্যালু ফান্ডের গতিশীল বিনিয়োগ পদ্ধতি এবং নিম্ন বাজার মূলধন স্টকগুলিতে যথেষ্ট পরিমাণে এক্সপোজার সাম্প্রতিক বাজারের উত্থানের মধ্যে এটিকে উচ্চ ফান্ড তৈরি করতে সক্ষম করেছে। এছাড়াও, গুণমান, অবমূল্যায়িত স্টকগুলির উপর এর জোর, এটিকে দীর্ঘমেয়াদে ভাল পারফর্ম করার সম্ভাবনা প্রদান করে।

৫) নিপ্পন ইন্ডিয়া লার্জ ক্যাপ ফান্ড –

২০০৭ সালের অগাস্টে চালু হওয়া নিপ্পন ইন্ডিয়া লার্জ ক্যাপ ফান্ড প্রাথমিকভাবে শীর্ষ ২০০টি কোম্পানির উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে লার্জ এবং মিড-ক্যাপ উভয় স্টকে বিনিয়োগের টার্গেট করেছিল। ২০১৮ সালে, নিয়ন্ত্রক নির্দেশিকা পূরণের জন্য এটিকে লার্জ ক্যাপ ফান্ড হিসেবে পুনঃশ্রেণীবদ্ধ করা হয়েছিল। বর্তমানে, ফান্ডটি লার্জ-ক্যাপ স্টকগুলিকে পছন্দ করে, যদিও এটি পোর্টফোলিও রিটার্ন বাড়ানোর জন্য মিড-ক্যাপ সেগমেন্টে কৌশলগত এক্সপোজার বজায় রেখে চলেছে।

বিগত ১০ বছরে, নিপ্পন ইন্ডিয়া লার্জ ক্যাপ ফান্ড তার বেঞ্চমার্ক BSE ১০০ – TRI-তে ১৫% XIRR-এর তুলনায় ১৭.৫% XIRR-এ বৃদ্ধি পেয়েছে। ১০ বছর সময়কালে ফান্ডে ১০,০০০ টাকার মাসিক SIP অর্থাৎ, মোট ১.২ মিলিয়ন টাকার বিনিয়োগের মূল্য এখন ৩.০১ মিলিয়ন টাকা হবে।

ফান্ডের শীর্ষ স্টক হোল্ডিংগুলিতে লার্জ-ক্যাপ সূচক হেভিওয়েট, অন্য দিকে, সেক্টরাল এক্সপোজারের দিক থেকে এটি ব্যাঙ্কিং এবং ফিনান্সের দিকে ঝুঁকে আছে। নিপ্পন ইন্ডিয়া লার্জ ক্যাপ ফান্ড ‘গ্রোথ অ্যাট রিজনেবল প্রাইস’ কৌশল ব্যবহার করে উচ্চ-প্রবৃদ্ধি-সম্ভাব্য স্টক চিহ্নিত করে দীর্ঘমেয়াদী প্রবৃদ্ধির উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। বাজারের প্রবণতা অনুসরণ করার পরিবর্তে, ফান্ড লার্জ ক্যাপের মধ্যে এবং বিভিন্ন মার্কেট ক্যাপ সেগমেন্ট জুড়ে উচ্চ-প্রবৃদ্ধির সুযোগ খোঁজে। এই কৌশলটি যুক্তিসঙ্গত ফান্ড তৈরি করতে এবং সম্পূর্ণ বাজার চক্র কার্যকরভাবে নেভিগেট করতে সক্ষম করতে পারে।

দীর্ঘমেয়াদে সম্পদ তৈরির জন্য মিউচুয়াল ফান্ডের SIP একটি বুদ্ধিমান পছন্দ। তবে, আদর্শগতভাবে শুধুমাত্র অতীতের কর্মক্ষমতার উপর ভিত্তি করে SIP-এর জন্য স্কিম শর্টলিস্ট করা এড়ানো উচিত। কারণ অতীতের কর্মক্ষমতা খুব কমই ভবিষ্যতের রিটার্নের সূচক। আদর্শগতভাবে, স্কিম নির্বাচনের ক্ষেত্রে একটি সামগ্রিক পদ্ধতি গ্রহণ করা উচিত। তাই কেবল এমন স্কিম নির্বাচন করা উচিত, যা বিনিয়োগের উদ্দেশ্য এবং ঝুঁকি সহনশীলতার সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ। এমন স্কিম নির্বাচন করা উচিত, যা বেঞ্চমার্ক এবং সমকক্ষদের তুলনায় ধারাবাহিকভাবে ভাল পারফর্ম করেছে এবং ঝুঁকি-সমন্বিত রিটার্নের ক্ষেত্রেও ভাল ফলাফল করেছে।

Click here to add News18 as your preferred news source on Google.

ব্যবসা-বাণিজ্যের সব লেটেস্ট খবর ( Business News in Bengali) নিউজ 18 বাংলা-তে পেয়ে যাবেন, যার মধ্যে ব্যক্তিগত অর্থ, সঞ্চয় এবং বিনিয়োগের টিপস (সেভিংস ও ইনভেস্টমেন্ট টিপস) ব্যবসার উপায়ও জানতে পারবেন। দেখুন ব্রেকিং নিউজ এবং সব গুরুত্বপূর্ণ খবর অনলাইনে নিউজ 18 বাংলার লাইভ টিভি-তে ৷ এর পাশাপাশি ডাউনলোড করুন নিউজ 18 বাংলার অ্যাপ সব খবরের আপডেট পেতে ৷ News18 Bangla-কে গুগলে ফলো করতে ক্লিক করুন এখানে ৷

view comments

Location :

Kolkata,West Bengal

First Published :

May 15, 2025 2:51 PM IST

Top Performing SIP: বিগত ১০ বছরে সেরা পারফর্ম করেছে এই ৫ SIP, পোর্টফোলিও নিয়ে জানুন বিস্তারিত