Investments and Returns: তিন বছরে ৫ লাখ বেড়ে ১৩ লাখ টাকা, বিনিয়োগকারীদের মালামাল করেছে এই মিউচুয়াল ফান্ড

স্টকের চেয়ে মিউচুয়াল ফান্ডের রিটার্ন কম হয়। এমনটাই মনে করেন বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী। কিন্তু সবসময় নয়। গত ২-৩ বছরে অনেক মিউচুয়াল ফান্ড নামী কোম্পানির শেয়ারের তুলনায় অনেক বেশি রিটার্ন দিয়েছে।

এইচডিএফসি ব্যাঙ্ক, কোটাক ব্যাঙ্কের মতো অনেক স্টক থেকে ২-২ বছরে খুব একটা রিটার্ন আসেনি। কিন্তু কোয়ান্টস স্মল ক্যাপ ফান্ড-গ্রোথ এক বছরে ৭৪.৭১ শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে বিনিয়োগকারীদের। তিন বছরে গড় রিটার্নের পরিমাণ ১৭২,৩৪ শতাংশ।

২০২৩-এর ১০ এপ্রিল যদি কোনও বিনিয়োগকারী এই ফান্ডে ১০ হাজার টাকা বিনিয়োগ করতেন, তাহলে আজ সেই বিনিয়োগ বেড়ে ১৭,৪৭১ টাকা হয়ে যেত। আর যদি কেউ তিন বছর আগে ২০২১-এর ৯ এপ্রিল এই ফান্ডে ১০ হাজার টাকা বিনিয়োগ করে থাকলে আজ তা বেড়ে হত ২৭২৩৩.৯০ টাকা। সুতরাং রিটার্নের ক্ষেত্রে মিউচুয়াল ফান্ডকে স্টকের তুলনায় নীচু নজরে দেখাটা ঠিক হবে না মোটেই।

এসআইপি বিনিয়োগকারীরাও দুহাত ভরে রিটার্ন পেয়েছেন। মানিকন্ট্রোলের তথ্য অনুযায়ী, যদি কেউ এক বছর আগে অর্থাৎ ১০ এপ্রিল ২০২৩-এ হাজার টাকার এসআইপি করতেন, তাহলে আজ তিনি ১৬৩৩৯.৩৮ টাকার মালিক হতেন। অ্যাবসোলিউট রিটার্ন ৩৬.১৬ শতাংশ।

একইভাবে যদি কেউ তিন বছর আগে এই ফান্ডে হাজার টাকার এসআইপি করতেন, তাহলে তিন বছরে তাঁর মোট বিনিয়োগের পরিমাণ দাঁড়াত ৩৬ হাজার টাকা। সুদ সমেত হাতে আসত ৬২,৭৩১.৬৭ টাকা। যেহেতু এসআইপিতে দীর্ঘমেয়াদে উচ্চতর রিটার্ন পাওয়া যায়, তাই তিন বছরে অ্যাবসোলিউট রিটার্ন হত ৭৪.২৫ শতাংশ, বার্ষিক রিটার্নের পরিমাণ ৩৯.৫৭ শতাংশ।

টাকা কোথায় বিনিয়োগ করা হয়েছে: ২০২৪-এর ২৯ ফেব্রুয়ারি পর্যন্ত পাওয়া তথ্য অনুযায়ী, কোয়ান্টস স্মল ক্যাপ ফান্ড – গ্রোথ ৯৪.৪৫ শতাংশ ইক্যুইটিতে, ১.১৬ শতাংশ ঋণে এবং ৪.৩৭ শতাংশ অন্যান্য বিনিয়োগ উপকরণে বিনিয়োগ করেছে।

এই ফান্ডে বিনিয়োগ করলে ০.৩৮ শতাংশের ব্যয় অনুপাত বহন করতে হবে বিনিয়োগকারীকে। এক বছরের আগে টাকা তুলে নিলে ১ শতাংশ এক্সিট লোড দিতে হবে। এছাড়া স্ট্যাম্প ডিউটি ০.০০৫ শতাংশ।