আজ এখানে ৩টি ব্লুচিপ মিউচুয়াল ফান্ডের কথা বলব। যেগুলি ভ্যালু রিসার্চ (Value Research)-এর তরফ থেকে ৫-স্টার রেটিং (5-Star Rating) পেয়েছে। এই সব ফান্ডে ১০ হাজার টাকার মাসিক এসআইপি (SIP) সাত বছরের মেয়াদে বেড়ে হয়েছে প্রায় ১৬ লক্ষ টাকা। আর এর থেকেই বোঝা যায় যে, দীর্ঘ মেয়াদে সম্পদ বৃদ্ধির জন্য ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডকেন সেরা!
advertisement
মিরে অ্যাসেট ইমার্জিং ব্লুচিপ ফান্ড - ডিরেক্ট প্ল্যান (Mirae Asset Emerging Bluechip Fund - Direct Plan):
এই ফান্ড শুরু হয়েছিল ২০১৩ সালের ১ জানুয়ারি। আর ভ্যালু রিসার্চ এই ফান্ডকে ৫-স্টার রেটিং দিয়েছে। ২০২২ সালের ৩০ জুন এই ফান্ডের অ্যাসেটস আন্ডার ম্যানেজমেন্ট বা এইউএম (AUM) ছিল ২০৬৬৪ কোটি টাকা। আবার ২০২২ সালের ২২ জুলাইয়ের হিসেবে এর নেট অ্যাসেট ভ্যালু বা এনএভি (NAV) হয়েছে ১০১.১৫ কোটি টাকা। ৭ বছরের মেয়াদে ফান্ডের ট্রেলিং রিটার্ন এসেছে ১৭.৭৬ শতাংশেরও বেশি। সেই অনুযায়ী, ওই মেয়াদেই ১০০০০ টাকার মাসিক এসআইপি-র পরিমাণ দাঁড়িয়েছে প্রায় ১৬.৩৬ লক্ষ টাকা। যদি এই ফান্ডের ৫ বছরের ট্রেলিং রিটার্ন প্রায় ১৫.৫৬ শতাংশ হয়, তা-হলে ১০০০০ টাকার মাসিক এসআইপি ৯.৬১ লক্ষ টাকায় পৌঁছে যাবে।
ভ্যালু রিসার্চের পরিসংখ্যান অনুযায়ী, ৩ বছরে ফান্ডের ট্রেলিং রিটার্ন ২২.২৮ শতাংশ। যার অর্থ হল, ১০ হাজার টাকার মাসিক এসআইপি বেড়ে দাঁড়াবে ৫.০১ লক্ষ টাকায়। এই ফান্ডের গত বছরের রিটার্ন ৪.৩০ শতাংশ এবং শুরুর দিন থেকেই এই ফান্ড প্রতি বছর গড়ে ২২.৯০ শতাংশ রিটার্ন এনে দিয়েছে। আর এই ফান্ডের বেশির ভাগ টাকাই ফিনান্সিয়াল, অটোমোবাইল, টেকনোলজি, হেলথকেয়ার এবং এনার্জি সেক্টরে বরাদ্দ করা হয়েছে। এই ফান্ডটির সেরা পাঁচটি হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে এইচডিএফসি ব্যাঙ্ক লিমিটেড, আইসিআইসিআই ব্যাঙ্ক লিমিটেড, ইনফোসিস লিমিটেড, অ্যাক্সিস ব্যাঙ্ক লিমিটেড এবং স্টেট ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া। মিরে অ্যাসেট ইমার্জিং ব্লুচিপ ফান্ড - ডিরেক্ট প্ল্যানের ০.৭১ শতাংশ এক্সপেন্স রেটিও এবং ১ শতাংশ এক্সিট লোড রয়েছে।
কানাড়া রোবেকো ব্লুচিপ ইক্যুইটি ফান্ড - ডিরেক্ট প্ল্যান (Canara Robeco Bluechip Equity Fund - Direct Plan):
২০১৩ সালের ২ জানুয়ারি এই ফান্ডটি শুরু হয়েছিল। আর এখনও পর্যন্ত ভ্যালু রিসার্চ এটিকে ৫-স্টার রেটিং দিয়েছে। ২০২২ সালের ৩০ জুন এই ফান্ডের অ্যাসেটস আন্ডার ম্যানেজমেন্ট বা এইউএম (AUM) ছিল ৬৮২৪ কোটি টাকা। আবার ২০২২ সালের ২২ জুলাইয়ের হিসেবে এর নেট অ্যাসেট ভ্যালু বা এনএভি (NAV) হয়েছে ৪৩.৭৪ কোটি টাকা। ৭ বছরের মেয়াদে ফান্ডের ট্রেলিং রিটার্ন এসেছে প্রায় ১২.৯২ শতাংশ। সেই অনুযায়ী, ওই মেয়াদেই ১০০০০ টাকার মাসিক এসআইপি-র পরিমাণ দাঁড়িয়েছে প্রায় ১৪.৬২ লক্ষ টাকা। এই ফান্ডে বিগত ৫ বছরেরও বেশি সময়ের ট্রেলিং রিটার্ন প্রায় ১৪.৪১ শতাংশ হয়েছে, অর্থাৎ ১০০০০ টাকার মাসিক এসআইপি ৮.৯৪ লক্ষ টাকায় পৌঁছে যাবে।
বিগত ৩ বছরেরও বেশি সময়ে ফান্ডের ট্রেলিং রিটার্ন ১৮.৬৭ শতাংশ, যার অর্থ হল ১০ হাজার টাকার মাসিক এসআইপি বেড়ে দাঁড়াবে ৪.৬৫ লক্ষ টাকায়। কানাড়া রোবেকো ব্লুচিপ ইক্যুইটি ফান্ড ডিরেক্ট-গ্রোথের গত বছরের রিটার্ন ৩.৮৫ শতাংশ এবং শুরুর দিন থেকেই এই ফান্ড বার্ষিক ১৪.৩৮ শতাংশ গড় রিটার্ন এনে দিয়েছে। ফিনান্সিয়াল, টেকনোলজি, এনার্জি, কনজিউমার স্টেপলস এবং অটোমোবাইল হল এই ফান্ডের বিনিয়োগের পাঁচ সেরা সেক্টর। আর এই ফান্ডটির সেরা পাঁচটি হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজ লিমিটেড, আইসিআইসিআই ব্যাঙ্ক লিমিটেড, এইচডিএফসি ব্যাঙ্ক লিমিটেড, ইনফোসিস লিমিটেড এবং স্টেট ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া।
অ্যাক্সিস ব্লুচিপ ফান্ড - ডিরেক্ট প্ল্যান (Axis Bluechip Fund - Direct Plan):
২০১৩ সালের ১ জানুয়ারি এই ফান্ডটি প্রথম শুরু হয়েছিল। আর ভ্যালু রিসার্চ এটিকে ৫-স্টার রেটিং দিয়েছে। ২০২২ সালের ৩০ জুন এই ফান্ডের অ্যাসেটস আন্ডার ম্যানেজমেন্ট বা এইউএম (AUM) ছিল ৩২৩২২ কোটি টাকা। আবার ২০২২ সালের ২২ জুলাইয়ের হিসেবে এর নেট অ্যাসেট ভ্যালু বা এনএভি (NAV) হয়েছে ৪৬.৬২ কোটি টাকা। অ্যাক্সিস ব্লুচিপ ফান্ড - ডিরেক্ট প্ল্যানের ০.৫২ শতাংশ এক্সপেন্স রেটিও এবং ১.০ শতাংশ এক্সিট লোড রয়েছে। ৭ বছরের মেয়াদে ফান্ডের ট্রেলিং রিটার্ন এসেছে প্রায় ১২.৩৫ শতাংশ। সেই অনুযায়ী, ওই মেয়াদে ১০০০০ টাকার মাসিক এসআইপি-র পরিমাণ দাঁড়িয়েছে প্রায় ১৩.৮০ লক্ষ টাকা। এই ফান্ডে বিগত ৫ বছরেরও বেশি সময়ের ট্রেলিং রিটার্ন প্রায় ১৩.৯৬ শতাংশ হয়েছে, অর্থাৎ ১০০০০ টাকার মাসিক এসআইপি ৮.২৯ লক্ষ টাকায় পৌঁছে যাবে।
বিগত ৩ বছরেরও বেশি সময়ে ফান্ডের ট্রেলিং রিটার্ন ১৪.৫৬ শতাংশ, যার অর্থ হল ১০ হাজার টাকার মাসিক এসআইপি বেড়ে দাঁড়াবে ৪.৩১ লক্ষ টাকায়। অ্যাক্সিস ব্লুচিপ ফান্ড ডিরেক্ট-প্ল্যান গ্রোথের গত বছরের রিটার্ন -০.৫৫ শতাংশ এবং শুরুর দিন থেকেই এই ফান্ড বার্ষিক ১৪.৯৮ শতাংশ গড় রিটার্ন এনে দিয়েছে। এই ফান্ডটির সেরা পাঁচটি হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে আইসিআইসিআই ব্যাঙ্ক লিমিটেড, বাজাজ ফিনান্স লিমিটেড, ইনফোসিস লিমিটেড, এইচডিএফসি ব্যাঙ্ক লিমিটেড এবং অ্যাভেনিউ সুপারমার্টস লিমিটেড। আর এই ফান্ডের সেরা পাঁচ সেক্টর অ্যালোকেশন হল ফিনান্সিয়াল, টেকনোলজি, সার্ভিসেস, এনার্জি এবং হেলথকেয়ার ইন্ডাস্ট্রিজ।