প্রতি তিন বছরে দ্বিগুণ হয় বিনিয়োগকারীদের টাকা! আশ্চর্যজনক এই মিউচুয়াল ফান্ড

কিন্তু বর্তমান মূল্যবৃদ্ধির বাজারে সকলেরই হিমশিম দশা। এই পরিস্থিতিতে সকলেই আয় বাড়াতে চান। আর সেই সুযোগই দেয় বিনিয়োগ। কারণ বর্তমানে বাজারে বিভিন্ন ধরনের ফান্ড রয়েছে। কিন্তু সুরক্ষিত ভাবে ভালো টাকা রিটার্ন পাওয়ার জন্য খুব ভেবেচিন্তেই বিনিয়োগ করা প্রয়োজন।

আরও পড়ুন- রান্নার গ্যাস সস্তা! এমনই সাতটি বড়সড় পরিবর্তন আজ থেকে প্রভাব ফেলবে

advertisement

তবে মিউচুয়াল ফান্ড বিগত কয়েক বছরে বেশ জনপ্রিয়তা লাভ তো করেছেই, আর সেই সঙ্গে এই জনপ্রিয়তা ক্রমেই বেড়ে চলেছে। আর মজার কথা হল, আদিত্য বিড়লা গ্রুপের একটি মিউচুয়াল ফান্ড রয়েছে, যা বিগত ৩ বছরে বিনিয়োগকারীদের টাকা দ্বিগুণ করে দিয়েছে। এক নজরে দেখে নেওয়া যাক এই ফান্ডের সমস্ত খুঁটিনাটি।

এই ফান্ড দিয়েছে মোটা টাকা রিটার্ন:

আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ফ্রন্টলাইন ইক্যুইটি ফান্ড (Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund) বিগত কয়েক বছরে বিনিয়োগকারীদের বেশ ভালোই রিটার্ন দিয়েছে। লাইভমিন্টের একটি রিপোর্ট অনুযায়ী, এই ফান্ড ২০০২ সালের ৩০ অগাস্ট অর্থাৎ ২০ বছর আগে শুরু হয়েছিল।

যখন থেকে এই ফান্ড শুরু হয়েছে, তখন থেকেই এটি বার্ষিক রূপে গড়ে ১৯.২৫ শতাংশ রির্টান দিয়ে চলেছে। দেখা গিয়েছে যে, এই ফান্ড প্রতি ৩ বছরে বিনিয়োগকারীদের টাকা দ্বিগুণ করে দিয়েছে।

বার্ষিক ভিত্তিতে ১৯.২৫ শতাংশ রিটার্ন গণনা করলে দেখা যাবে যে, ২০ বছরের মেয়াদে এই ফান্ড মোটা টাকা রিটার্ন দিয়েছে। এই ফান্ডে ১০,০০০ টাকার মাসিক কিস্তিতে বিনিয়োগ করে থাকলে তা ২০ বছরে ১.৮২ কোটি টাকার ফান্ডে পরিণত হয়েছে। বিগত ১০ বছরের কথা বললে বার্ষিক হারে এই ফান্ড ১৩.৩৫% রিটার্ন দিয়েছে। ১০,০০০ টাকার মাসিক এসআইপি বেড়ে ২৪.০৪ লক্ষ টাকায় পৌঁছে গিয়েছে।

আরও পড়ুন- উৎসবের মরশুমের আগে মধ্যবিত্তের জন্য বড় খবর! কলকাতায় সস্তা রান্নার গ্যাসের দাম

৩ বছরে মোটা রিটার্ন:

এই ফান্ড বিগত ৫ বছরে ১৪.৪৫% বৃদ্ধি পেয়েছে অর্থাৎ বিগত ৩ বছরে এই ফান্ড ১৯.৫ শতাংশ বৃদ্ধি পেয়েছে। বিগত ৩ বছরে ১০ হাজার টাকা করে মাসিক এসআইপি-র মাধ্যমে এই ফান্ডে ৪.৮২ লক্ষ টাকার ফান্ড তৈরি করা সম্ভব হয়েছে।

বিগত ২ বছরে এই ফান্ড ২৪.৬৬% রিটার্ন দিয়েছে। যা এই ফান্ডের ক্যাটাগরি অ্যাভারেজ ২২.৭২ শতাংশের অনেকটাই বেশি। এ-ছাড়াও এই ফান্ডের ১ বছরের ক্যাটাগরি গড় ৪.৯৫ শতাংশ থেকে বেড়ে ৬.০৯ শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে।

কিন্তু এর তুলনা নিফটি ১০০ বেঞ্চমার্ক সূচকের সঙ্গে করলে দেখা যাবে রিটার্নের পরিমাণ কম। কারণ এই সূচক বিগত ১ বছরে ৭.৭৪ শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে। অর্থাৎ এই ফান্ড বিগত ৩ বছরে বিনিয়োগকারীদের টাকা দ্বিগুণ করেছে। অন্য দিকে শুরু থেকে এখনও পর্যন্ত এই ফান্ড ৩৩ গুণ বেশি রিটার্ন দিয়েছে।

এই ফান্ডের বিষয়ে কিছু জরুরি তথ্য:

২০২২ সালের ৩০ জুন পর্যন্ত আদিত্য বিড়লা সানলাইফ ফ্রন্টলাইন ইক্যুইটি ফান্ডের মোট অ্যাসেট আন্ডার ম্যানেজমেন্ট (AUM) ছিল ২১৫৩৪.৩৮ কোটি টাকা। ২০২২ সালের ২৯ অগাস্ট এই ফান্ডের NAV ৩৩৮.৭6 টাকায় রয়েছে।

এই ফান্ডের এক্সপেন্স রেশিও নিজেদের ক্যাটাগরিতে সবথেকে বেশি, যা ১.৭৫ শতাংশে রয়েছে। এই ফান্ড ফিনান্সিয়াল, টেকনোলজি, এনার্জি, কনজিউমার গুডস, অটোমোটিভ ইন্ডাস্ট্রিতে নিজেদের টাকা বিনিয়োগ করে রেখেছে।

এর সেরা পাঁচ হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে আইসিআইসিআই (ICICI) ব্যাঙ্ক, এইচডিএফসি (HDFC) ব্যাঙ্ক, ইনফোসিস লিমিটেড, রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজ এবং লারসেন অ্যান্ড টুব্রো।

ফান্ডের যে-সব হোল্ডিং দেশীয় বাজারে বিনিয়োগ করে, তাদের মধ্যে ৮৫.৬ শতাংশ লার্জ-ক্যাপ, ৯.৩১ শতাংশ মিড-ক্যাপ এবং ২.১ শতাংশ স্মল-ক্যাপ কোম্পানি রয়েছে।