১০০০০ টাকার মাসিক SIP মাত্র ৫ বছরে পরিণত হয়েছে ১৯ লক্ষ টাকায়! এই স্মলক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডের কথা জানা আছে তো?

যাঁরা বিনিয়োগের জন্য একটি ভাল ও সেরা মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম খুঁজছেন এবং সেরা রিটার্ন পেতে চাইছেন, তাঁদের জন্য রয়েছে দারুণ সুখবর। এখানে এমন একটি তহবিল রয়েছে, যা পাঁচ বছরের মেয়াদে উচ্চতর রিটার্ন প্রদান করেছে। আর এটা সূচকের বিপরীতে বেঞ্চমার্কও করা হয়েছে।

কোয়ান্ট স্মল ক্যাপ ফান্ডের বৃদ্ধিতে পাঁচ বছর ধরে সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান (SIP) রুটের মাধ্যমে প্রতি মাসে ১০,০০০ টাকার বিনিয়োগের মূল্য আজ প্রায় ১৯ লক্ষ টাকা।

আসলে Quant Small Cap Fund(G) প্রধানত স্মলক্যাপ স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে। Ace Equities থেকে প্রাপ্ত তথ্য অনুসারে, ৪৯ শতাংশের বর্ধিত অভ্যন্তরীণ হার (XIRR) প্রদান করেছে। ২০১৯ সাল থেকে ২০২৪ সালের ১০ ফেব্রুয়ারির মধ্যে করা ৬ লক্ষ টাকার মোট বিনিয়োগের উপর ১৩ লক্ষ টাকা আয় করেছে। এদিকে, CAGR রিটার্ন ৫৯% এ দাঁড়িয়েছে।২৯ অক্টোবর, ১৯৯৬ তারিখে চালু হওয়া স্কিমটি নিফটি স্মলক্যাপ ২৫০ - TRI-এর বিপরীতে বেঞ্চমার্ক করা হয়েছে এবং এই সময়ের মধ্যে ৪০%-এর CAGR-এ ৩৫% এর XIRR তে রিটার্ন দিয়েছে।

ফান্ড সম্পর্কে তথ্যএই স্কিমটি স্মলক্যাপ ফান্ড বিভাগের আওতায় পড়ে এবং এর কোনও লক-ইন পিরিয়ড নেই। স্কিমের প্রাথমিক বিনিয়োগের উদ্দেশ্য হল মূলধনের মূল্যায়ন করা এবং স্মলক্যাপ কোম্পানিগুলির একটি পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করে দীর্ঘমেয়াদি বৃদ্ধির সুযোগ প্রদান করা।

মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম ইক্যুইটির ন্যূনতম ৬৫% এবং স্মলক্যাপ অ্যালোকেশন-সহ স্মলক্যাপ সংস্থাগুলির ইক্যুইটি সম্পর্কিত ইনস্ট্রুমেন্ট ১০০% পর্যন্ত অ্যালোকেশন করছে। বাজারের পরিস্থিতির উপর নির্ভর করে ডেট এবং মানি মার্কেট সিকিউরিটিজও অ্যালোকেট করতে পারে। যা মোট সম্পদের ৩৫ শতাংশের বেশি হবে না। স্কিমটি মোট সম্পত্তির ১০% ক্যাপ-সহ REITs এবং InvITs দ্বারা জারি করা ইউনিটগুলিকেও অনুমতি দেয়।

নতুন বিনিয়োগকারীরা ৫০০০ টাকা এবং তার পরে যে কোনও পরিমাণে বিনিয়োগ করতে পারেন। যখন বিদ্যমান বিনিয়োগকারীদের জন্য ১০০০ টাকা এবং তার পরে যে কোনও পরিমাণেরও অনুমতি রয়েছে। সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যানের (SIP) জন্য সর্বনিম্ন পরিমাণ হল ১০০০ টাকা এবং তারপরে ১ টাকার গুণিতকে। যদিও মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ স্টক মার্কেটে এক্সপোজার নেওয়ার একটি পরোক্ষ উপায়, এটি পেশাদার তহবিল পরিচালকদের দ্বারা পরিচালিত হওয়া সত্ত্বেও এটি ঝুঁকি ছাড়া আসে না।

Ace Equities-এর মতে, এদের সামঞ্জস্যপূর্ণ নেট সম্পদ মূল্য (NAV) দাঁড়ায় ২৬৬.২৩ টাকা। এর তহবিল ব্যবস্থাপক হলেন অঙ্কিত পাণ্ডে, বাসব সেহগল এবং সঞ্জীব শর্মা।