Bank Account Blocked: আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট থেকে এই লেনদেন করছেন ? যে কোনও সময় ব্লক হয়ে যেতে পারে

ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট থেকে লেনদেনের খুব দ্রুত বৃদ্ধি পেয়েছে। বিশেষ করে, ইউপিআই শুরু হওয়ার পর থেকে। এটা একদিকে অত্যন্ত সুবিধাজনক। অন্য দিকে, বিপদও বেড়েছে। ব্যাঙ্ক তাদের গ্রাহকের অ্যাকাউন্টই ব্লক করে দিয়েছে। সোশ্যাল মিডিয়ায় অনেকেই এমন অভিযোগ করেছেন।

অ্যাকাউন্ট ব্লক করে দিলে লেনদেন পুরোপুরি বন্ধ। কিন্তু কী কারণে ব্যাঙ্ক তাদের গ্রাহকদের অ্যাকাউন্ট ব্লক করতে বাধ্য হচ্ছে? না কি কোনও ভুলের কারণে গ্রাহক নিজেই ডেকে আনছে এই বিপদ?

ব্যাঙ্ক কখন অ্যাকাউন্ট ব্লক করে: গ্রাহক যদি তাঁর অ্যাকাউন্ট ‘মানি মুল’ অ্যাকাউন্ট হিসেবে ব্যবহার করেন, তাহলে ব্যাঙ্ক সেই অ্যাকাউন্ট ব্লক করে দেয়। এখন প্রশ্ন হল ‘মানি মুল’ অ্যাকাউন্ট কী? ‘মানি মুল’ অ্যাকাউন্ট হল সেই অ্যাকাউন্ট যা অন্যের হয়ে অবৈধভাবে অর্জিত অর্থ গ্রহণ এবং স্থানান্তর করতে ব্যবহৃত হয়।

একজন ব্যক্তি জ্ঞানত বা অজ্ঞানত ‘মানি মুল’ হিসেবে কাজ করতে পারে। অবৈধভাবে অর্জিত অর্থ নিজের অ্যাকাউন্টে গ্রহণ বা অন্যের কাছে স্থানান্তরে মদত দিতে পারে। সাধারণত প্রতারকরা সুযোগ সুবিধার টোপ দিয়ে কোনও গ্রাহকের অ্যাকাউন্ট ‘মানি মূল’ অ্যাকাউন্ট হিসেবে ব্যবহার করে। এবার ব্যাঙ্ক যদি অ্যাকাউন্ট থেকে কোনও অবৈধ লেনদেন খুঁজে পায়, সঙ্গে সঙ্গে তা ব্লক করে দেয়।

এই ধরনের ঘটনা দ্রুত বাড়ছে: প্রতারণামূলক অপরাধের ৪০ শতাংশই ‘মানি মূল’ অ্যাকাউন্ট থেকে চলে। প্রতারকরা সহজেই এই ধরনের অ্যাকাউন্ট থেকে অপরাধের জাল ছড়িয়ে দেয়। এর মোকাবিলায় সিঙ্গাপুর, যুক্তরাজ্যের মতো কিছু দেশে ডেটা শেয়ারিং প্ল্যাটফর্ম তৈরি করা হয়েছে।

ব্যাঙ্ক কেন অ্যাকাউন্ট ব্লক করে: ব্যাঙ্কিং এবং সাইবার সিকিউরিটি বিশেষজ্ঞরা জানিয়েছেন, এইচডিএফসি ব্যাঙ্ক-সহ মোট ৫টি ভারতীয় ব্যাঙ্ক ‘মানি মুল’ অ্যাকাউন্টের উপর নজরদারি চালাচ্ছে। তাঁরা আরও জানিয়েছেন, ব্যাঙ্কগুলি প্রথমে মানি মুল অ্যাকাউন্টগুলি ব্লক করে এবং তারপর তদন্ত শুরু করে।

এখন প্রশ্ন জাগে কেন ব্যাঙ্কগুলি অ্যাকাউন্ট ব্লক করে? বিশেষজ্ঞরা বলছেন যে প্রতারক অপারেটররা দ্রুত অর্থ স্থানান্তর করে। প্রকৃত অ্যাকাউন্ট হোল্ডার কী ঘটেছে বুঝে ওঠার আগেই, হাজার হাজার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে টাকা তুলে নেওয়া হয়। তাই দ্রুত ব্যবস্থা নেওয়ার স্বার্থেই অ্যাকাউন্ট হোল্ডারকে জানানোর আগে অ্যাকাউন্ট ব্লক করে দেওয়া হয়।