Crorepati Mutual Fund: ২৫ বছরে ১০,০০০ টাকার মাসিক SIP ১.৬ কোটি টাকারও বেশি বেড়েছে

আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড চালু হওয়ার পর থেকে তার ২৫ বছর পূর্ণ করেছে। ২৫ এপ্রিল, ২০০০ সালে চালু হওয়া এই ফান্ডটি বিনিয়োগকারীদের গতিশীল সম্পদ বরাদ্দের মাধ্যমে কম ঝুঁকি সহ ইক্যুইটির বৃদ্ধির সম্ভাবনা প্রদানের জন্য ডিজাইন করা হয়েছিল।

১০,০০০ টাকার SIP ১.৬ কোটি টাকারও বেশি বেড়েছে -ফান্ড হাউজের মতে, বিগত ২৫ বছরে এই স্কিমে ১০,০০০ টাকার মাসিক SIP ১.৬ কোটি টাকারও বেশি হয়েছে, যা ১১.৭% চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার (CAGR) প্রদান করে। এটি দীর্ঘমেয়াদী এবং সুশৃঙ্খল বিনিয়োগের মূল্য তুলে ধরে, এমনকি তুলনামূলকভাবে মাঝারি মাসিক পরিমাণের সঙ্গেও তা সামঞ্জস্যপূর্ণ।

ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড একটি গতিশীল সম্পদ বরাদ্দ কৌশল অনুসরণ করে, যার অর্থ এটি বাজারের অবস্থার উপর নির্ভর করে ইক্যুইটি এবং ঋণের মিশ্রণ সামঞ্জস্য করে। যখন স্টক ভ্যালু বেশি থাকে, তখন এটি নেতিবাচক ঝুঁকি রক্ষা করার জন্য ইক্যুইটি এক্সপোজার হ্রাস করে। যখন ভ্যালু কম থাকে, তখন সম্ভাব্য উর্ধ্বমুখী বিনিয়োগ ক্যাপচার করার জন্য এটি ইক্যুইটি বৃদ্ধি করে। এই স্বয়ংক্রিয় ভারসাম্যের লক্ষ্য হল কম অস্থিরতার সঙ্গে যুক্তিসঙ্গত রিটার্ন প্রদান করা।

তহবিলের কিছু মূল সুবিধার মধ্যে রয়েছে -- পতনশীল বাজারে কম পতন-পুনর্বাসনের সময় দ্রুত পুনরুদ্ধার-বাজারের উত্থান-পতনের মধ্য দিয়ে স্থির কর্মক্ষমতা

২০১৫ সাল থেকে, এটি নিফটি ৫০-এর প্রায় ৮০% রিটার্ন প্রদান করেছে, যার অনুপা ৬৬%। এটি গড়ে ৫২%-এরও বেশি নেট ইক্যুইটি এক্সপোজার বজায় রেখেছে। ৩ বছরের রোলিং পিরিয়ডে, বিগত ৯ বছরে ৮৬%-এরও বেশি ক্ষেত্রে এটি ৮%-এর উপরে রিটার্ন দিয়েছে।

৩০ এপ্রিল, ২০২৫ পর্যন্ত, ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড ৭,৫০০ কোটি টাকারও বেশি সম্পদ পরিচালনা করেছে। তহবিলটি যৌথভাবে হরিশ কৃষ্ণন, লাভলিশ সোলাঙ্কি এবং মোহিত শর্মা দ্বারা পরিচালিত হয়, যাঁরা অভিজ্ঞ পেশাদার এবং বিভিন্ন সেক্টর ও বাজার মূলধনের পোর্টফোলিও পরিচালনা করেন।

ABSLAMC-এর এমডি এবং সিইও এ. বালসুব্রহ্মণ্যম, তহবিলের ২৫ বছরের যাত্রায় গর্ব প্রকাশ করেছেন। তিনি জানান, “এই মাইলফলক কেবল সংখ্যার উপর নির্ভর করে না। এটি আমাদের দলের নিষ্ঠা এবং বিনিয়োগকারীদের অব্যাহত আস্থার প্রতিফলন ঘটায়। আমাদের লক্ষ্য সর্বদাই ইক্যুইটি এবং ঋণের এক্সপোজার সামঞ্জস্য করে মানসিক শান্তি প্রদান করা এবং সমস্ত বাজার চক্রের মাধ্যমে স্থিতিশীল রিটার্ন প্রদান করা। আমরা আমাদের বিনিয়োগকারী এবং অংশীদারদের উভয় বাজারে তাদের সমর্থনের জন্য ধন্যবাদ জানাই।”