এই মিউচুয়াল ফান্ডগুলি লোকসানে চলছে অনেক দিন, এ বার কী করা উচিত?

মিউচুয়াল ফান্ড বিষয়টি নিঃসন্দেহে লাভজনক, কিন্তু বাজারের ঝুঁকি সাপেক্ষ৷ বাজার চাঙ্গা থাকলে ইক্যুইটি ফান্ডগুলিতে দেদার লাভ৷ তাই মিউচুয়াল ফান্ডে লগ্নিও বাড়ছে৷ কিন্তু গত দু বছরে যাঁরা মিউচুয়াল ফান্ডে টাকা লগ্নি করেছেন, তাঁরা বেশির ভা লোকসানেই চলছে৷

১৩৭টি ইক্যুইটি ফান্ডের মধ্যে ৭৮টি এসআইপি লগ্নিকারীর ১.৫ শতাংশ লোকসান হয়েছে৷ এর মধ্যে মিডক্যাপ ও স্মলক্যাপে ৬ শতাংশ পড়ে গিয়েছে৷ লার্জক্যাপে ১.৫ শতাংশ মজবুত৷ গত কয়েক বছরে ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডেই সবচেয়ে বেশি লগ্নি করা হয়েছে৷

২০১৮ সালের ডিসেম্বরে এসআইপি লগ্নির পরিমাণ ছিল ৮,০২২ কোটি টাকা,২০১৫ সালের মার্চে যেখানে অঙ্কটা ছিল ১ হাজার ৯১৬ টাকা৷ লোকসানের জেরে অনেকেই এসআইপি ছেড়ে দিচ্ছেন৷ মিউচুয়াল ফান্ড বাজারের খবর অনুযায়ী, প্রতি মাসে ৯.৪৬ লক্ষ এসআইপি অ্যাকাউন্ট বন্ধ করা হচ্ছে৷

লগ্নিকারীরা ২০১৮ সালের জানুয়ারি থেকে ডিসেম্বরের মধ্যবর্তী সময়ে এসআইপি-র সাহায্যে মিউচুয়াল ফান্ডে ৮৮ হাজার ৬৬৭ কোটি টাকা লগ্নি করেছিল৷ আপনার যদি লোকসান হয়ে থাকে, তা হলে কী করবেন?

ধরুন, এই নেগেটিভ ফান্ডগুলিতে আপনি ১ লক্ষ টাকা লগ্নি করেছেন, ৫ বছরে আপনার রিটার্ন হয়েছে ১.২০ লক্ষ টাকা, অর্থাত্‍‌ মাত্র ১ শতাংশ৷ তার উপর স্টক মার্কেট পড়াতে আপনার টাকা আরও কমেছে৷ তাই বিশেষজ্ঞরা বলছেন, নির্দিষ্ট সময় অন্তর ফান্ড থেকে টাকা তুলতে থাকুন৷

মাঝে মাঝে একটি ফান্ড থেকে অন্য ফান্ডে শিফট করা জরুরি৷ বিশেষজ্ঞদের মতে, নেগেটিভ রিটার্ন দিচ্ছে, এমন ফান্ডে পজিটিভ রিটার্নের জন্য অপেক্ষা না-করে অন্য ফান্ডে শিফট করে যান৷ কী ভাবে বুঝবেন কোন ফান্ড খারাপ পারফর্ম করছে? এটাই সবচেয়ে কঠিন কাজ৷ বাজার বিশেষজ্ঞরা বলছেন, প্রতি কোয়ার্টারে রিটার্ন চেক করুন৷ যদি দেখেন কোনও ফান্ড রিটার্ন বেঞ্চমার্ক ইনডেক্সের থেকে বেশি রিটার্ন দিচ্ছে এবং আগামী দুটি কোয়ার্টারেও ঠিকঠাক পারফর্ম করছে, তা হলে ওই ফান্ডে টিকে থাকুন৷