Mutual Fund Investment Tips: মাত্র ৯ মাসে টাকা দ্বিগুণ; আপনারও কি এই মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে বিনিয়োগ করা উচিত?

এইচডিএফসি ডিফেন্স ফান্ড ৯ মাসে বিনিয়োগকারীদের টাকা দ্বিগুণ করেছে। এই তহবিল ১০২.২৬% রিটার্ন দিয়েছে। একই সময়ের ফ্রেমে, নিফটি ইন্ডিয়া ডিফেন্স ইনডেক্স ১৪৬.১৭% রিটার্ন দিয়েছে। মতিলাল অসওয়াল মিউচুয়াল ফান্ড প্রতিরক্ষা খাতের উপর ভিত্তি করে তার সূচক তহবিলও চালু করেছে। তহবিলটি নিফটি ইন্ডিয়া ডিফেন্স ইনডেক্স TRI-এর বিপরীতে বেঞ্চমার্ক করা হয়েছে।

HDFC ডিফেন্স ফান্ড মাত্র ৯ মাসে বিনিয়োগকারীদের টাকা দ্বিগুণ করেছে। এই সময়ের মধ্যে এটি ১০২.২৬ শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে। এই মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমটি বিগত তিন মাসে প্রায় ৩৮.৮৭ শতাংশ এবং বিগত ছয় মাসে প্রায় ৫৫.১৬ শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে। বিগত এক বছরে, এই প্রকল্পটি ১৩০.৪৪ শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে। তহবিলটি ২০২৩ সালের জুনে চালু করা হয়েছিল এবং অভিষেক পোদ্দার দ্বারা পরিচালিত হয়। এসআইপি বিনিয়োগের জন্য সর্বনিম্ন বিনিয়োগের পরিমাণ হল ১০০ টাকা। এই থিম ভিত্তিক মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম শুধুমাত্র প্রতিরক্ষা খাতে ফোকাস করে।

যদি একজন বিনিয়োগকারী এই ফান্ডের সূচনা থেকে প্রতি মাসে ১০,০০০ টাকার একটি SIP শুরু করত, তাহলে আজ সেই বিনিয়োগের মূল্য ২.২৮ লাখ টাকা হত। এইভাবে এটি ১৪৭.৯০%-এর একটি XIRR অর্জন করত। তার মানে, ১.৩০ লাখ টাকা বিনিয়োগের ক্ষেত্রে ২.২৮ লাখ টাকা পাওয়া যেত। একইভাবে, বিনিয়োগকারী যদি এই স্কিমের শুরুতে ১ লাখ টাকা বিনিয়োগ করে থাকে, তাহলে আজ এর মূল্য ২.৪৫ লাখ টাকা হত। এর মানে তারা ১২২.৯৫%-এর একটি CAGR অর্জন করবে।

প্রকল্পের উদ্দেশ্য -এই স্কিমের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য হল প্রাথমিকভাবে প্রতিরক্ষা, সংশ্লিষ্ট সেক্টর কোম্পানিগুলির ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি সম্পর্কিত সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে দীর্ঘমেয়াদে মূলধনের লাভ অর্জন করা। এই স্কিমের পোর্টফোলিও ২০টি স্টক জুড়ে বিস্তৃত। এর মধ্যে সর্বোচ্চ বরাদ্দ হিন্দুস্তান অ্যারোনটিক্সে প্রায় ২১.২২%। ১৯.৮০% বরাদ্দ সহ ভারত ইলেকট্রনিক্স এর পরে রয়েছে। ২০২৪ সালের জুন পর্যন্ত, তহবিলটি ৩৬৬৫ কোটি টাকার সম্পদ পরিচালনা করছিল।

অন্য দিকে, স্কিমটি নিফটি ইন্ডিয়া ডিফেন্স – TRI-এর বিরুদ্ধে এর কর্মক্ষমতা পরিমাপ করে। বিগত নয় মাসে সূচকটি ১৪৬.১৭% রিটার্ন দিয়েছে। এটি বিগত তিন এবং ছয় মাসে ৬০.৬৬% এবং ৮৭.০৪% রিটার্ন দিয়েছে। বিগত এক বছরে এর রিটার্ন হয়েছে ১৮৭.৪২%।

এতে কি বিনিয়োগ করা উচিত -এটি একটি বিষয়ভিত্তিক মিউচুয়াল ফান্ড, যা প্রতিরক্ষা খাতে বিনিয়োগ করে। এর মধ্যে প্রতিরক্ষা সরঞ্জাম প্রস্তুতকারী সংস্থাগুলি, প্রতিরক্ষা পরিষেবা প্রদানকারী সংস্থা ইত্যাদি অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে। এতে বিষয়ভিত্তিক তহবিলের ঝুঁকি খুব বেশি। এমন পরিস্থিতিতে, বিনিয়োগ উপদেষ্টার সঙ্গে পরামর্শ করার পরেই বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেওয়া উচিত।

মতিলাল অসওয়াল এমএফও স্কিম চালু করেছে -মতিলাল অসওয়াল মিউচুয়াল ফান্ডও সম্প্রতি প্রতিরক্ষা খাতের উপর ভিত্তি করে তার সূচক তহবিল চালু করেছে। এর নাম মতিলাল অসওয়াল নিফটি ইন্ডিয়া ডিফেন্স ইনডেক্স ফান্ড। এটি ভারতের প্রথম সূচক তহবিল, যা ভারতে তালিকাভুক্ত প্রতিরক্ষা সংস্থাগুলির শেয়ারগুলিতে বিনিয়োগের সুযোগ দেয়৷ এই তহবিলের উদ্দেশ্য হল বিনিয়োগকারীদের প্রতিরক্ষা খাতের প্রবৃদ্ধির সম্ভাবনায় অংশগ্রহণের সুযোগ প্রদান করা। এটি একটি ওপেন-এন্ডেড তহবিল, যা নিফটি ইন্ডিয়া ডিফেন্স ইনডেক্স TRI-এর বিপরীতে এর কর্মক্ষমতা নির্ধারণ করে। এটি পরিচালনা করেন স্বপ্নিল মায়েকার এবং রাকেশ শেঠি। এতে ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ ৫০০ টাকা।